Hawk son alertas que se presentan en el Informe Buró o Reporte de Crédito cuando los datos proporcionados para consultar al Cliente o los datos registrados en el Informe Buró o Reporte del Crédito coinciden con la información registrada en la base de datos de Hawk, que contiene información referente a:

  1. Prevención de fraudes
  2. Inconsistencia en Datos
  3. Información reportada en Buro de Créditos Empresariales
  4. Información de Juicios
  5. Servidores Públicos Sancionados
  6. Funcionarios Públicos / Familiar de funcionario
  7. Información de SAT: Artículo 69 y Artículo 69 B.
  8. Actividades Vulnerables.
  9. FGJ, FGR, Comunicados de la FGR e Interpol.
  10. Mensajes internos del sistema

El uso de Hawk permite al Usuario prevenir perdidas, por ejemplo, si un Cliente acude a solicitar un crédito, el ejecutivo obtiene el reporte de crédito de dicha persona e identifica una clave de Hawk que corresponde a un robo de identidad, con esta información el ejecutivo solicita más documentos para la correcta identificación de la persona y así evitar un posible fraude.

Claves Hawk

A continuación se presentan los grupos de mensajes preventivos:

Prevención de fraude

Dos primeras posiciones Clave Descripción 3ra posición Tipo de responsabilidad
01 Quebranto Fraude comprobado en contra de una Institución Otorgante. 0 Titular
02 Identificación asociada a robo de identidad Datos utilizados para robo de identidad mediante identificación. 1 Promotor de crédito
03 Teléfono asociado a robo de identidad Número de teléfono utilizado en robo de identidad de otra persona. 2 Persona Relacionada
04 Dirección asociada a robo de identidad Datos de Domicilio utilizados para robo de identidad de otra persona La tercera posición puede variar en razón del tipo de clave reportada
05 Quebranto first party Datos de Domicilio utilizados para robo de identidad de otra persona. La tercera posición puede variar en razón del tipo de clave reportada
06 Quebranto bust out Titular utiliza de forma normal y paga puntualmente el crédito para a obtener una exposición de crédito mayor; cuando tiene un incremento en línea la agota y deja de pagar. La tercera posición puede variar en razón del tipo de clave reportada
07 Robo de identidad Datos utilizados para usurpar la identidad de otra persona y realizar transacciones comerciales o de crédito. La tercera posición puede variar en razón del tipo de clave reportada
08 Información sospechosa Datos aportados como
referencia y de dudosa
comprobación por parte de una Institución Otorgante. La tercera posición puede variar en razón del tipo de clave reportada
09 Alto riesgo Sec. auto Identifica daño provocado a algún otorgante del sector automotriz 0 Titular
97 Información reportada en vigilante Vigilante: es un producto que compara la información de solicitudes de crédito para prevenir fraudes. Al utilizar
información histórica de
solicitudes de crédito y reglas diseñadas para identificar patrones fraudulentos, Vigilante identifica un fraude.

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Fiscal Créditos (SAT 69)

Tres primeras posiciones Clave Descripción 3ra posición Tipo de responsabilidad
470 Crédito firme El nombre del acreditado aparece relacionado con un Crédito Fiscal Firme. N/A Titular
471 Crédito cancelado El nombre del acreditado aparece como contribuyente a quién le fue cancelado un Crédito Fiscal. N/A Titular
472 Crédito exigible El nombre del acreditado aparece relacionado con un Crédito Exigible de pago por el SAT. N/A Titular
473 Sentencia El nombre del acreditado aparece relacionado a una Sentencia Condenatoria Ejecutoria por la comisión de un delito fiscal. N/A Titular
474 Condonado De multas → 001
De concurso mercantil → 002
De recargos → 003
Por decreto → 004
Por retorno de inversiones → 005 Titular
475 No localizado El nombre del acreditado aparece como un contribuyente que no ha podido ser ubicado en el domicilio señalado al Registro Federal de Contribuyentes (RFC). N/A Titular
476 Eliminado de la relación de no localizados El nombre del acreditado aparece como un contribuyente que ha dejado de ser reportado como NO LOCALIZADO. N/A Titular

Fiscal Facturas (SAT 69-B)

Tres primeras posiciones Clave Descripción 3ra posición Tipo de responsabilidad
480 Definitivo Se refiere a un contribuyente que no desvirtuó la presunción de operaciones inexistentes. N/A Titular
481 Presunto Refiere a un contribuyente que presumiblemente realiza operaciones inexistentes a través de la emisión de facturas o comprobantes fiscales. N/A Titular
482 Desvirtuado Se refiere a un contribuyente que presentó documentación desvirtuando la presunción de operaciones inexistentes. N/A Titular
483 Sentencia favorable Se refiere a un contribuyente que obtuvo un medio de defensa favorable respecto a las publicaciones del SAT. N/A Titular

Actividades vulnerables

tres primeras posiciones Clave Descripción Código de alerta Tipo de responsabilidad
489 00001 Notario N/A Titular
489 00002 Corredor N/A Titular
489 00003 Donatario N/A Titular
489 00004 Sindicato N/A Titular

Servidores públicos sancionados (SPS)

Dos primeras posiciones Clave Descripción 3ra posición Tipo de responsabilidad
51 Abuso de autoridad El Servidor Público lleva a cabo actos jurídicos más allá de los que se le encomiendan. 0 Titular
51 Cohecho o extorsión El Servidor Público recibe o solicita alguna cantidad de dinero o regalo, para sí mismo u otra persona. 1 Titular
51 Incumplimiento en declaración de situación patrimonial El Servidor Público deliberadamente falto a la verdad con lo que es obligatorio manifestar de acuerdo a lo previsto en el Art. 21 de la Ley Federal de Responsabilidades Administrativas. 2 Titular
51 Negligencia administrativa El Servidor Público voluntariamente tuvo descuido en la realización de sus funciones. 3 Titular
51 Violación de leyes y normatividad presupuestal Existió quebrantamiento de los deberes específicos por parte de los funcionarios públicos en materia presupuestal. 4 Titular
51 Violación de procedimientos de contratación Identifica en Servidores Públicos incumplimiento de las normas que le aplican. 5 Titular
51 Otros El Servidor Público tuvo una falta diferente a las clasificadas, la fuente de información no detalla la causa de la sanción 6 Titular

Funcionario público / familiar de funcionario