En esta guía, te presentaremos los conceptos básicos de Moffin para que puedas entender cómo funciona y cómo aprovechar sus capacidades.

1. Entornos: Sandbox y Producción

Moffin ofrece dos entornos principales para el desarrollo y la implementación de sus servicios, cada uno de estos servicios necesita su propia API KEY para acceder autenticar los servicios:

• Sandbox: Es un entorno de pruebas donde puedes probar las integraciones y servicios de Moffin sin afectar a tu entorno de producción. Aquí, podrás simular diversas situaciones y escenarios para asegurarte de que todo funcione correctamente antes de implementarlo en un entorno real.
  • Mock Data: En el entorno de sandbox, Moffin proporciona datos simulados o "mock data". Estos datos ficticios imitan las respuestas que obtendrías de las integraciones reales, pero no provienen de los proveedores externos. Utilizar mock data te permite probar y validar tus integraciones sin la necesidad de acceder a datos reales, lo que resulta especialmente útil durante las fases iniciales de desarrollo y pruebas, ademas de que en este entorno no se cobra o hay limite del uso.
• Producción: Una vez que hayas probado y validado tus integraciones en el entorno de sandbox, puedes implementar Moffin en tu entorno de producción. Aquí es donde las integraciones y servicios de Moffin trabajarán en tiempo real para prevenir fraudes y mejorar la calidad de tus procesos.

2. Tipos de Integraciones

Moffin ofrece una amplia variedad de integraciones con diferentes servicios y proveedores para adaptarse a tus necesidades específicas. A continuación, se muestra un índice de las integraciones actuales:

1. Reporte de Buró de Crédito de personas físicas - Buró de crédito

   Un reporte que muestra información personal y financiera de un individuo, como su historial crediticio, antecedentes penales, entre otros.

2. Reporte de Buró de Crédito de personas morales o PFAE - Buró de crédito Un reporte que muestra información sobre una empresa o PFAE, como su registro en el SAT, situación financiera, antecedentes legales, entre otros.

3. Score de Buró de Crédito de personas físicas (Prospector) - Buró de crédito Una puntuación que indica la probabilidad de que un individuo pueda pagar una deuda o crédito en el futuro. Se basa en su historial crediticio y otros factores.

4. Certificados del RFC con SAT- Certificados de RFC Una herramienta para verificar si una persona o empresa está registrada en el Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México y tiene una firma electrónica válida. Incluye datos como el CURP, nombre de la empresa, representante legal y dirección de correo electrónico.

5. Biometría automatizada con Jumio - JUMIO : Un servicio que utiliza tecnología biométrica para verificar la identidad de una persona. Incluye reconocimiento facial y de documentos, así como la detección de manipulaciones de fotos y autenticidad de documentos.

6. (CURP) RENAPO - RENAPO CURP Clave Única de Registro de Población, un identificador único para cada persona emitido en México. Contiene información personal como nombre, fecha de nacimiento, sexo y lugar de nacimiento.

7. Listas Negras del SAT 69-B - Listas negras SAT (69b) Una lista de empresas e individuos que han sido sancionados por el SAT por no cumplir con sus obligaciones fiscales.

8. IMSS Historial de Trabajo - IMSS Historial de Trabajo Una herramienta que permite verificar el historial laboral reportado en el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) de una persona, incluyendo el número de seguridad social, fechas de inicio y fin de cada trabajo, salario diario, semanas cotizadas y lugar de trabajo.

9. Comply Advantage - ComplyAdvantage : Anti-lavado de dinero, un conjunto de prácticas y regulaciones diseñadas para prevenir el uso del sistema financiero para actividades ilegales como el lavado de dinero.

Ademas Moffin constantemente mejora y amplía sus integraciones para ofrecer servicios avanzados de prevención de fraude que se ajusten a tu necesidades.

3. Mecanismo de "Prevención de Consultas Duplicadas" o Caché

El mecanismo de "prevención de consultas duplicadas" o "caché" es una funcionalidad clave en Moffin que ayuda a optimizar las consultas repetitivas y mejorar el rendimiento del sistema. Cuando una consulta es realizada a una servicio, Moffin almacena los resultados y si se realiza una consulta idéntica nuevamente, Moffin entregará los resultados almacenados en la caché en lugar de repetir la consulta al proveedor original.